集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。那么，集资诈骗罪要如何认定?集资诈骗罪的辩护词怎么写?

　　贾永发律师，海淀区刑事辩护律师，北京海淀区刑事领域专业律师，主要研究刑法和刑事诉讼法。贾永发律师做工作认真负责，自执业以来办理了上百个大大小小的刑事案件，接手的刑事案件几乎都得到无罪、缓刑或减轻的满意效果得到了委托人的高度好评。专业的人做专业的事，专业的事让专业的人来做，以“为人辩冤白谤是第一天理”为办案理念，力求帮助每一个辩护人能获得有效辩护并且得到罪轻、无罪的有利判决。

　　

2019年集资诈骗罪要如何认定?

　　(一)区分集资诈骗罪与非罪的界限

　　1、行为人主观上是否具有非法占有他人财物的目的。如果行为人无此目的，其行为属于一般的集资借贷。即使行为人为获得集资款而行意夸大了回报集资的条件，而且集资后因经营管理不善或市场因素变化等原因造成亏损而无力偿付集资本息并引起纠纷的，也只能按债务纠纷处理，而不能以犯罪论处。

　　2、集资诈骗的数额大小。如果数额不大的，不应认定构成犯罪。

　　(二)区分集资诈骗罪与诈骗罪的界限

　　集资诈骗罪实际上是一种特殊的诈骗罪，因此它既有一般诈骗罪所具有的共性，也具有一般诈骗罪所不具有的特殊性。两者区别主要是：

　　1、犯罪的对象不同。本罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金，包括金钱与财物;但后罪即诈骗罪的对象则是特定的，即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。

　　2、客观行为的表现形式不同。诈骗罪在客观方面表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物的行为，被骗人交付财物既可以是为了投资营利，亦可以是购买某物或借给欺骗人;但本罪不仅要使用诈骗方法即虚构事实或隐瞒真相的方法，而且还是以聚集资金的名义进行的，被骗人交付钱财是认为所交付的资金是集资而营利，而没有其他意图。这样，本罪客观行为不仅要有诈骗的方法，而且还要有非法集资的行为，诈骗方法实施的目的就是为了骗取他人用以集资的钱财，而不是他种用途的财物。当然，从诈骗行为的本质来讲，其应当包括诈骗他人集资的行为在内。这样就使得本罪行为为诈骗罪的行为所包容，形成两者之间的包容与被包容的法条竞合的关系，根据法条竞合的适用原则，没有特别规定的，应当依照特别法条定罪量刑。对于本罪与诈骗罪而言，本罪行为是被包容的法条属特别法条，因此，对以诈骗方法骗取集资的，应当以本罪定罪科刑。

　　(三)本罪与非法吸收公众存款罪的界限

　　非法吸收公众存款，在一定意义上讲，也是一种非法集资的形式，二者的主要区别有：

　　l、侵犯的对象不同。本罪的对象是他人用于集资获利所交付的集资款，既可以表现为资金，又可以表现为财物;后罪的对象则是公众的存款，它只能表现为金钱的形式，并且只能以存款人用于存款而获取一定利息的形式出现。

　　2、犯罪客观行为的表现方式不同。本罪是以诈骗的方法去非法聚集资金，表现为诈骗方法与非法集资两种行为的统一。诈骗行为属于方法行为，其是为非法集资这一目的行为服务的;后罪即非法吸收公众存款罪，是以存款的形式非法吸收公众存款。其虽可采用欺骗的方法进行，但不是必备的条件之一。

　　3、犯罪的目的不同。本罪的目的是为了将所非法募集到的集资资金据为己有，即具有非法占有之目的;但非法吸收公众存款罪的目的是为了营利，其不具有占有的目的意图。如果出于占有的故意采取以存款的形式骗取他人存款的，则不构成其罪，而应构成本罪。为了营利，是指将所聚集的资金用于一些诸如生产投资、高利放贷等生产或服务的经营活动。4、侵犯的客体不同。本罪侵犯的客体为双重客体，其既侵犯了国家有关集资的金融管理制度、而且亦会侵犯公私财物所有权;可后罪侵犯的客体却是单一的，即为国家有关集资主要是吸收公众存款的金融信贷管理制度。行为人出于营利之目的非法吸收公众存款用于了经营，但由于经营不善或意外事故等原因造成了经营的亏损，即使无法给存款人还本付息，亦不能认定为出于非法占有之目的，构成犯罪的，也只能依非法吸收公众存款罪定罪处罚。因此无法支付存款人的本息而造成存款人的经济损失，则作为一个量刑情节加以考虑。

　　(四)本罪与擅自发行股票、公司、企业债券罪、欺诈发行股票、债券罪的界限

　　本罪的诈骗方法亦可以通过欺诈或擅自发行股票、债券等行为来实现，其关键区别在于目的不同。如果不是出于非法占有的目的而是出于作法牟取经济利润的目的，应以后者等定罪，如果出于非法占有之目的、则应以本罪定罪科刑。

2019年集资诈骗罪的辩护词怎么写?

　　审判长、审判员：

　　北京市法大律师事务所接受本案被告安黄军亲属之委托，指派樊继胜律师担任安黄军本案辩护人，接受委托后，本辩护人会见了被告，仔细查阅了案卷材料。通过法庭调查，又听取公诉人的公诉意见，人对本案有了全面的了解。

　　从开庭第一天到现在，看着台下坐着的这数百受害群众，以及听着他们的倾诉，我深受震撼，对于他们目前的处境深表同情。但情感代表不了法律，维护当事人的合法权益是律师的职责与使命。为维护被告安黄军的合法权益，协助法庭正确适用法律，本律师提出如下辩护意见，请法庭考虑采纳。

　　一、 安黄军不构成集资诈骗罪

　　集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。下面本辩护人从主、客观两方面进行分析，以说明安黄军不构成集资诈骗罪。

　　(一)被告安黄军主观上不具有非法占有集资款的目的

　　根据刑法规定，行为人主观上具有将集资款非法占有的目的，是构成集资诈骗罪的前提要件。但根据本案的事实来看，安黄军并不具有此目的。

　　1、从安黄军先后受聘进入陕西中大产权交易有限公司(下简称中大公司)及陕西百融产权经纪有限公司(下简称百融公司)的目的及所处的地位来看，既不是股东也不是法定代表人，仅仅是一个打工者，其想获得且也只能获得的就是微薄的工资及靠劳动所得的提成款，公司是否有诈骗的目的安黄军并不清楚。安黄军所处的地位，决定了他即便有诈骗的想法，但对于诈骗来的钱财他也无法掌控，因此不可能有非法占有的目的。

　　2、从其在中大公司提出转让“宝光科技”股权意向时所作的工作来看，不具有非法占有的目的。2007年7月左右，潘峰在公司开会，提出代理转让陕西宝光科技股份有限公司股权(下简称宝光股权)，由于被告人安黄军曾经陕西省经纪人协会及西安市技术产权交易中心培训过，因此便与另外两名业务经理郑和军、李陵根据自己的经验向当时公司的三位主要负责人(潘峰、丁晓峰、徐星)提出了几个问题，以确认转让宝光股权的合法性。1)、宝光公司是否经陕西省工商行政管理局登记注册，注册资金多少?2)、宝光公司成立是否满一年?3)、转让行为是否经宝光公司董事会同意，有无股东委托书?4)、公司股权是否有托管机构托管?中大公司几位领导的答复是：宝光公司大约2002年经陕西工商行政管理局批准成立，法定代表人郎耀秀，注册资金5000万人民币，并出示了宝光公司营业执照复印件、宝光公司同意密林高海京转让其所持公司股份、密林、高海京同意委托中大公司代其转让股权委托书各一份，并说宝光公司股权已在陕西三秦股权托管中心托管。在此情况下，安黄军等人也没有轻易相信，提出去宝光公司看看。几日后潘峰带领其他几位中大领导以及安黄军、郑和军、李陵去宝光公司考察，面见郎耀秀，密林、高海京。考察结果除了以上信息外，密林、高海京还介绍了宝光公司前景，并称公司电站已建设一半，矿产项目已营利多年，已经着手计划海外上市。而在百融公司准备着手转让金辰股权时，安黄军同样做了类似工作。如果安黄军有诈骗的目的，有必要做这些工作吗?

　　3、安黄军本人也购买宝光公司股份50000股，每股2.6元，先交纳20000元，余款从其业务提成中扣除。这些都是基于对宝光公司 的信任去做的，如果有诈骗目的，会将自己的钱投进去吗?从这一点上来讲，安黄军本人目前也是受害者。

　　因此，综合以上几点来看，被告人安黄军不具有非法占有之目的。

　　(二)从客观方面来看，安黄军不具有诈骗的行为。

　　安黄军在中大公司及百融公司的职责主要是讲课。在对宝光公司股票的宣传过程中，公司安排郑和军、李陵、安黄军和部分业务主管给客户讲解，讲解的内容大致为中大公司简介、理财知识、股权投资知识、宝光公司简介。其中股权投资知识、理财知识来源于讲解者在陕西省经纪人协会接受培训及部分书本内容，基本是照本宣科。宝光公司简介内容来源于宝光公司网站、宝光公司宣传册及西安市技术产权交易中心披露的宝光公司状况，方法就是将宝光公司网站网页投影让大家观看辅助以讲解。且所有内容宝光公司、中大公司领导均知晓并同意。即便宝光公司提供的材料有虚假成分但安黄军等人并不知晓。并无安黄军个人编造成分，这一点庭审已经查明。而在金辰股份转让过程中，安黄军的工作与前面基本一样，但安黄军由于对潘峰不满，讲课的内容及次数已经很少了，讲课主要由郑和军负责，另外法庭也已经查明，根据辩护人提供的2007年12月15日《国际金融报》对陕西金辰科技有限公司的报道来看，这些内容基本与起诉书所指控的安黄军讲解宣传的内容相符。而根据起诉卷金辰宗卷三85页《国际金融报广告合同单》记载，联系人是高海京。高海京当时是陕西金辰科技有限公司副总。也就是说安黄军、郑和军等人所讲金辰公司内容均为金辰公司提供，来源于金辰公司网站、陕西技术产权交易中心等。如果说该部分内容有虚假，那也是金辰公司提供的，是金辰公司有关人员有诈骗意图，但安黄军并不知晓。

　　二、指控安黄军集资诈骗罪事实不清、证据不足

　　1、指控的人员事实不清

　　在庭审中，不论是潘峰的供述、还是安黄军的供述，均说明了一个问题，那就是在中大公司安黄军只是一个业务经理，具体的说是业务一部经理(还有业务二部、三部分别由郑和军、李陵任业务经理)，其上级是市场运营总监徐星。到社区宣传、推介宝光公司股票，也是宝光公司整体行为，有市场运营总监徐星整体安排，另外公司主要人员还有财务总监丁晓峰。而到了百融公司，公司主要人员有潘峰，丁晓峰、贾新丽、郑和军、安黄军。这些人均在转让股权活动中起到了很大作用。如果说构成犯罪，这些人脱不了关系，但公诉机关并未提出指控，事实不清。

　　2、指控犯罪后果不清。

　　在公诉机关指控潘峰、安黄军犯有集资诈骗罪中，在宝光公司股票部分称“共计向403人次销售股票204.3万股，非法集资达705.925万元。”而根据案卷材料及法庭调查，中大公司及百融公司业务部分为业务一部、业务二部、业务三部，安黄军仅为业务一部经理，平时主要是给客户讲课，以上股票到底有多少是由业务一部经手转让出去，有多少人是听过安黄军讲课后受让购买的，事实不清，事实上许多人购买宝光股份的行为与中大公司及百融公司并无任何关系。在金辰股票部分称“共计向81人次销售股票44.9万股，非法集资达170万元。”，根据案卷材料及法庭调查的事实，在金辰股份的销售过程中，安黄军已很少参与，主要由郑和军负责，到底有多少人是在受到安黄军影响下购买的金辰股份，数额有多少?也是事实不清。另外，不论在中大公司，还是百融公司，对股权转让收入情况均有财务记录，这应当说是本案相当重要的证据，但这些财务账目目前在哪里?个人收入情况如何?公诉机关没有说明，因此，指控安黄军的犯罪数额，证据不足，事实不清。

　　前面本辩护人认为安黄军不构成集资诈骗罪，但最终是否构成犯罪，以及构成何罪的问题，在于法庭的裁量，法庭完全后可能做出有罪认定。基于此，本辩护人在假定安黄军构成犯罪等情况下，对于其在本案中的地位、及悔罪态度问题还应当予以论述。

　　三、安黄军在本案中的地位整体处于从属地位，属从犯

　　1、从公司的地位来看，安黄军处于次要地位。在中大公司中法定代表人是潘峰，市场运营总监是徐星，副总经理兼财务总监是丁晓峰，公司所有人员均听命于以上三人。徐星向股东丁晓峰及潘峰负责，业务主管对徐星负责，业务员对业务主管负责。安黄军、郑和军、李陵三人为业务经理主要任务是讲课及部门知识培训，对徐星负责。在百融公司，潘峰为实际控制人，法定代表人李吉，总经理贾新利，副总裁兼财务总监是丁晓峰。郑和军、安黄军三人同时受命于潘峰、贾新利、丁晓峰三人。

　　2、从所起地作用来看，即便认定安黄军有罪。根据前面所述，在宝光股份转让过程中，宝光股份所涉及的403人次204.3万股，安黄军所占有的份额只是极小的一部分，作用很小。金辰股份转让安黄军也很少参与。

　　3、从个人所得来看，首先辩护人不认为安黄军所得是违法的，在假定是违法所得的前提下，根据安黄军所记忆，其所得应该13万多不到14万，但拿到的现金只有2.3万元，原因是安黄军自己以2.6购买了5万股宝光股份，支付现金20000元，其余的被从其业务提成中扣除。金辰股份转让中安黄军所得工资不到3000元，业务提成至今未得，

　　从以上几点来看，即便安黄军构成犯罪，其在案件中也只是处于从属地位，应依法予以减轻处罚。

　　四、安黄军悔罪态度好

　　虽然安黄军认为自己不构成集资诈骗罪，但对自己行为的违法性及社会危害性并不否认，在本律师对其数次会见的过程中以及今天的庭审中，均表示自己的行为对不起受其影响的群众，要悔罪。目前自己被关押，家庭经济困难，但经辩护人与其家属沟通，愿将被司法机关扣押的其爱人安娟的轿车变卖，以补偿受害人的损失。另外，被告人安黄军在案发之初已将4.9万元赔偿被害人。总体来说其悔罪态度是好的。

　　综上，本辩护人认为，被告人安黄军主观上没有非法占有的诈骗目的，客观上没有诈骗的行为，公诉机关指控的被告人的危害后果以及犯罪人数均事实不清，因此被告人安黄军不构成集资诈骗罪。如果法庭认定安黄军构成犯罪，希望能够从其在案件中的地位、作用、个人所得等几方面综合考虑，认定其为从犯，并根据其悔罪态度，予以减轻处罚。

　　北京市法大律师事务所： 贾永发

　　2017年4月13日

　　贾永发律师，北京海淀区刑事领域专业律师，每个案子从刑事辩护的实体法和程序法两个方面，从证据、事实、法理、司法伦理等环节进行深入分析，力求帮助每一个辩护人能获得有效辩护并且得到罪轻、无罪的有利判决。